典型案例 | 冒充淘寶客服退款2小時 詐騙13萬元

2019-12-06 11:32  來源:涼山日報全媒體  責任編輯:楊童旖

涼山新聞網訊 隨著網絡支付的迅速普及,越來越多的人開始習慣網購,但其實你在網上愉快“買買買”的同時,假冒電商客服的網絡詐騙團伙也在蠢蠢欲動。其中很典型的一種就是冒充客服退款詐騙,簡稱退款欺詐。詐騙分子以訂單異常退款、產品質量問題退款等為借口,假冒客服人員進行電話詐騙,受害人西昌市民孫女士就親歷了這樣一場騙局。


假冒“客服”退款 卻被受害者拒絕

 

時間回到孫女士第一次接到詐騙電話的那個晚上。

 

“當時我接到一個陌生電話,對方自稱是客服人員。他問我是不是在他們那里買了一件衣服,我在翻了訂單進行確認之后,他告訴我買的衣服檢測出化學物品不達標,讓我退回去。”孫女士回憶道,“但那件衣服我已經穿了很久了,并沒發現什么問題。我就告訴他不用退了,但是他說,不行,因為接到上級通報必須要退,而且已經把我買東西的錢退給我了,讓我去查收一下,看余額里面有沒有錢。”

 

隨后,孫女士打開購物APP,發現余額里并沒有收到轉賬,于是她告訴所謂“客服”,“沒有收到錢。”“客服”問孫女士“芝麻信用分是多少?”毫無防備的孫女士沒有多想,將自己有700多分的事實脫口而出。

 

“‘客服’說還沒有到達額度,所以退款稍慢一些。但他可以幫我極速退款,把額度提高。我覺得麻煩,就說不用了,反正我穿了也沒有什么問題,要不然我直接把東西退給你們,錢我也不要了。”


以錢已經打到賬戶為由“客服”讓受害者轉賬

 

面對孫女士的拒絕,騙子以錢已經打到賬戶為由,轉而通過支付寶螞蟻花唄和借唄、網商銀行讓買家轉賬,以此騙取錢財。

 

“客服”開始打聽孫女士花唄的額度,并告訴孫女士,他可以幫孫女士把這個錢借出來轉到銀行卡上。

 

“我當時想的是反正在我銀行卡上,我也不會轉給他,到時候不用再轉回去就行了。”在這樣的想法下,孫女士將花唄上的錢借了出來,一步步走向騙子為她量身定做的圈套。

 

待孫女士將錢借出來后,“客服”讓孫女士將錢轉到一張銀行卡上。對此,孫女士產生了懷疑,“我就問他為什么要這樣轉,他說轉過去以后,像這種大額轉賬會有驗證碼,到時候我不輸驗證碼就可以了。”聽完“客服”的解釋,孫女士覺得,好像也是這么回事,“到時候我不輸驗證碼就行了。”

 

于是,孫女士就這樣,給“客服”轉了第1筆錢。

 

“我沒想到,剛剛把密碼輸完,我的錢就給他打過去了。當時我就被嚇倒了,趕緊問他怎么回事,他還反過來問我,說他又沒讓我打錢,我為什么要打錢給他?”孫女士說,“他還怪我當時把他整麻煩了,現在,他需要獲得一定數額的轉賬之后,才可以把錢全部轉給我了。于是,他就開始讓我在借唄、花唄里面套現,還有其他的金融網站上面借錢??偠灾?,就是要我把這些錢套現之后,全部打給他,到達那個所謂的額度,才可以把錢全部還給我。”


短短兩小時之內 受害人被騙13萬余元

 

此時,孫女士已完全走進了犯罪嫌疑人設下的圈套,為了拿回第一筆錢,孫女士選擇繼續匯款,并得到了所謂的轉賬截圖。

 

“他給我發了一個微信截圖,說我轉給他的錢已通過微信支付轉給我了。我看了截圖上顯示的確實是我銀行卡號的最后4位,轉賬金額也合適。”孫女士懊悔地回憶道,“我轉了差不多13萬元。‘客服’告訴我第2天錢才會到賬,但我不能私自還款,他們會有專人教我怎么還。我不放心,要求‘客服’把身份證發一個給我。這個‘客服’發了一個假身份證給我,后面還留了一個號碼,并告訴我如果需要還錢就撥打這個電話。”

 

掛完電話之后,孫女士馬上就撥打了“客服”留下的電話,結果卻沒有人接聽。孫女士滿懷疑慮地度過了一晚。

 

次日早上,孫女士再次撥打‘客服’留下的電話,卻顯示為空號。此刻,孫女士才幡然醒悟,自己真的上當受騙了,趕緊去公安局報警求助。


西昌公安晝夜蹲守 一舉抓獲8名犯罪嫌疑人

 

“我們接到報案以后,經過一個多月的偵查,鎖定犯罪嫌疑人的落腳點在福建省龍巖市。隨后,我們組成專案組,經過長達一個月左右的蹲守,一舉抓獲了8名犯罪嫌疑人,當時他們還在作案。”西昌市公安局刑偵大隊民警馬永超介紹,“目前,8名犯罪嫌疑人已經批準逮捕,下一步將移送起訴至法院。當時我們公安機關在現場查扣了數十萬元的贓款,后期將依法退賠,盡量挽回被害人的損失。”

 

孫女士在懊悔之余,希望大家能夠引以為戒,提高警惕,千萬不要去貪小便宜。一旦涉及到錢方面的,無論是誰,都要打電話確認。”

 

馬永超說,“此類案件在年底時屬于高發期,因為這個時候大家都要購物,犯罪嫌疑人通過不法途徑獲取到個人信息,通過打電話冒充各購物平臺客服,以商品質量或者快遞運輸過程中出現問題,可以退款,讓被害人覺得有利可圖,最后導致一步步陷入犯罪嫌疑人的騙局。”

 

在此,西昌公安提醒廣大市民,在接到此類自稱是“客服”人員的電話時,一定要通過正規途徑核實其身份,千萬別去貪圖小便宜。要做到不輕信、不透露、不轉賬,一旦涉及到轉錢,十有八九是騙局。(記者 楊曉虹)


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